Личный кабинет клиента лизинговой компании МК Лизинг

Летом 2020 года наша компания приступила к проекту создания личного кабинета клиента лизинговой компании “МК Лизинг”. Компания занимается предоставлением в лизинг оборудования, транспортных средств, а также специальной техники для юридических лиц. Бурное развитие объемов предоставляемых услуг по финансовой аренде, а также число клиентов компании подвели руководство к решению о создании личного кабинета.

Основными целями личного кабинета являются выполнение бизнес-процессов оформления заявки на лизинг и ее дальнейшее сопровождение в режиме онлайн клиентом самостоятельно.

Потенциальный или существующий клиент компании производит авторизацию в личном кабинете с помощью своего сотового телефона. Этим способом подтверждается привязка пользователя к реальному сотовому телефону, путем ввода кода из СМС. Система проверяет наличие пользователя с данным номером сотового телефона в списке пользователей личного кабинета, а также среди контактных лиц в CRM заказчика (АМО CRM). Если система не нашла пользователя с данным номером сотового телефона производится регистрация пользователя в личном кабинете.

Для разграничения определенных тарифов и бизнес-процессов по оформлению и рассмотрению заявок в систему введены несколько лизинговых продуктов. Лимиты по сумме предмета лизинга сервер личного кабинета получает из информационной системы компании. Сотрудники компании имеют возможность в административной части сайта указывать дополнительную информацию о продуктах, для того чтобы пользователь определился с выбором продукта, и, соответственно, по какому бизнес-процессу пойдет оформление и рассмотрение заявки на лизинг.

После выбора продукта система производит проверку на наличие у представителя юридического лица в системе. Если у пользователя нет прикрепленной к нему компании, система предлагает пользователю добавить компанию с помощью ввода ИНН контрагента. После ввода ИНН производится поиск контрагента среди текущих клиентов. Если контрагент найден, система предлагает пройти процедуру присоединения пользователя к контрагенту с помощью ссылки в электронном письме на корпоративный электронный адрес контрагента. Если контрагента в системе нет, производится получение информации о нем из государственного реестра юридических лиц. Если в государственном реестре юридических лиц найдена по ИНН активная и действующая компания, пользователю предлагается добавить данную компанию в систему.

При оформлении заявки на лизинг пользователь указывает предмет лизинга, его более подробное описание, а также в рамках предоставленных ему лимитов указывает размер, сумму предмета лизинга, и размер аванса. Далее данные о заявке отправляются в информационную систему заказчика, в которой калькулятор лизинга производит расчет будущего договора с выводом итоговых данных пользователю. После того как пользователь согласился с расчётом, он производит оформление заявки, которая отправляется в CRM.

Менеджер начинает работать с заявкой в CRM, связывается с клиентом, уточняет условия, наиболее удобные для клиента, создает дополнительные коммерческие предложения по данной заявке. Факты поступления заявки нового коммерческого предложения отображаются в личном кабинете клиента. Клиент может скачать файл  коммерческого предложения по заявке, выбрать наиболее подходящее для него предложение, а затем отправить факт подтверждение коммерческого предложения по заявке в CRM.

Далее происходит процесс сбора необходимых документов, список которых разнится в зависимости от выбранного пользователем лизингового продукта. После того как клиент предоставил весь список необходимых документов, и его проверил менеджер, заявка выносится на решение.

По мере изменения статуса заявки, пользователь получает уведомление в личном кабинете об этом. В карточке заявки пользователь в режиме онлайн видит актуальную информацию о ней. Таких результатов мы достигли путем обновления заявки в режиме онлайн из CRM.

Компания разработала программу специальных лимитов для существующих клиентов, исходя из их кредитной истории. Данные о лимитах для компании по определенному лизинговому продукту передаются из информационной системы заказчика компании. Таким образом, у существующих клиентов появилась возможность легко и быстро оформлять очередную заявку на необходимый для бизнеса компании новый предмет лизинга.

После реализации первой версии личного кабинета наша компания совместно с IT-отделом и отделом маркетинга компании приступили к формированию функциональных требований развития функционала личного кабинета компании, в части сопровождения текущих договоров, а также обращения текущих клиентов к компании.